云南未来麻将下载安装:为何你的香港银行账户会被关闭?开户会被拒?

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云南山水麻将安卓下载 www.65ii.com.cn 2019年,接到大量恒生账户被关闭的消息,大部分客户都无缘无故就被关闭,为此,有相当一部分客户致电恒生银行的客服关闭账户的原因,银行给出的解释是因为银行行政原因。而这种情况不仅仅在恒生银行发生,其它很多银行也是如此。那香港银行开户被拒、账户被关闭的主要原因有哪些呢?现为凯笛通过本文为大家进行全面大盘点。

香港银行大面积关闭银行账户,对于需要经常使用香港银行账户的客户来说,真是火烧眉毛的一年。

不管是已经使用了四五年、十多年,还是在香港刚刚开通的银行账户,一旦你不注意,它就会被冻结,无法收到付款,甚至无法登录网上银行。一旦银行发出通知,账户将被关闭,不能使用。

为何你的香港银行账户会被关闭?开户会被拒?香港银行开户被拒原因

1、要求购买银行产品,基本很多人卡在这里,一方面可以给银行和客户经理带来利润,另一方面筛选优质客户。

2、资料文件未准备齐全,这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了公司资料外,还需要业务文件和流水等文件。

3、面签,银行开户会问相关问题 ,客户经理分析判断,是否合理,与文件情况是否一致。(曾有客户不清楚代持股关系,什么都回答不上来的)

香港银行开户难度越来越高、银行所要求的资料越来越多、审查时间越来越长,不是要提供“挖地三尺”的个人资料,就是要硬着头皮买银行的理财产品,香港银行开户好难!不少老板也许难以理解,“我公司去香港银行开户,给银行带来生意,为什么还要被银行如此刁难?!”

这其实就是虚假资料埋下的“隐患”。

以前,因为开户困难,就出现了一些,号称可以为客户“做”业务单据、“做”开户资料的服务机构或人员,这个“做”其实就是造假,提供虚假资料给银行。

其次,自2012年4月1日起,《打击洗钱条例》在香港生效,香港和其他很多国家和地区一样,逐步开始加强了对金融机构的尽职调查。

2018年3月起,香港金管局连续修订和发布了,多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件,涉嫌香港银行等金融机构的相关处罚、银行交易检查和监察、可疑交易举报等等方面,可见,2018年,香港政府对于本地金融机构的监管和监察力度是前所未有的强势。

2019年,对于香港金融机构的交易监察,成为了实实在在的日常行动,香港的高级警司会介入香港银行的交易数据,进行监察,一旦发现任何涉嫌交易,银行就有可能被???。

账户被关闭的主要原因

一、地下钱庄惹上的“祸害”

近年来,中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄,国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为,遏制洗钱及相关违法犯罪。

仅2018年5月到12月,半年间,国家外管局密集的对外发布了六次《关于外汇违规案例的通报》,公开了超过100例被查处和??畹姆欠ㄗ式鹱?、逃汇案、非法结汇等案件,涉案对象包括银行、公司、还有大量的个人。

再加上,2018年9月6日开始,香港已经开始与内地,进行涉税账户信息自动交换(CRS信息交换),一大批涉嫌非法资金转移、涉嫌地下钱庄交易的银行账户,浮出水面,一家被查出,多家公司受牵连。

过去,香港没有外汇管制,公司维护很简单、税率低,香港银行账户用起来非常顺手。但是,因为管理宽松,老板们也容易放松警惕。

因为外汇转入转出方便,有不少老板,把自己的香港账户给朋友做代收代付,或者自己也找过地下钱庄转移过资金,无论直接、间接、还是有几层关系的距离,一旦惹上与地下钱庄有关的账户、有关的资金,你的香港银行账户,就岌岌可危了。

二、 税务问题沾上的“嫌疑”

一个实际上违法违规,却有不少人做的事:

过去十多年,中国人注册香港公司、在香港银行开账户,自由自在的用美金、港币、欧元,香港公司却常年税务零申报、不做账审计不交税,假装公司没做生意。(注意:是做账出具审计报告,而不是每年做的年审)

过去没有被查到,都是“幸运”本人,但现在,香港税局的税务稽查、账户信息也通过CRS被交换到中国国家税务总局,这样“自由自在”的日子,已经一去不复返。

无论过去,中国老板们是不知道香港公司也要做账交税、是想悄悄的省钱、是侥幸不会被查,还是被不靠谱的服务公司误导。一旦你的香港公司被税局盯上,你——作为公司的董事和主要控制人,所有的法律风险、经济风险等将会由你本人承担。

也别侥幸的以为税务查不到,只要税务稽查,香港的所有银行可以提供7年的银行账户交易记录。你账户的来来往往、桩桩件件,白纸黑字。

三、敏感地区背上的“黑锅”

香港银行,之所以大幅度加强了账户审查、提高了开户的门槛,其中一个重要的原因就是:从2012年以来,全世界多家主要银行,因为违反反洗钱和制裁法,涉嫌帮助账户持有人避税等问题,被处以几亿到几十亿美元的巨大???,处罚银行的国家主要是美国。提起这些??畹慕鸲?,全世界的银行都惶恐不安、胆战心惊。

全世界的银行,为什么不得不心甘情愿接受美国的??钅?不得不提一提,美元在全世界金融系统中的重要性。

二战后,许多主要国家共同签订了“布雷顿森林体系(Bretton Woods system)”——以美元为中心的国际货币体系协定。这个体系规定了美元和黄金挂钩,全球其他国家的货币和美元挂钩。美元在巅峰的时期,全球贸易中90%以上贸易以美元结算,有的地方甚至99%以上都是使用美元。仅仅凭借这一点,美国就可以通过美元控制全球的经济。

所以,凡是美国认为是高风险、敏感的地区和国家(比如俄罗斯、中东部分国家等),只要全世界的银行与这些国家有业务往来,就有可能被美国以美元为要挟,或者处罚,银行们再有钱也是“人在屋檐下不得不低头”。

由于为了规避??罘缦?、执行紧缩的开户政策,对于香港银行机构而言,目前有接近100个国家和地区都属于高风险地区,凡是与这些国家和地区有业务关联、业务往来、资金往来等,都有可能被拒绝开户,或者面临银行账户被冻结、被强制关闭的问题。

四、成为涉嫌行贿受贿的“池鱼”

仅2018年一年里,香港廉政公署查处了数个与银行开户、银行服务等有关的行贿受贿案件。一旦被举报,香港廉政公署必查,涉案的香港银行职员、甚至高管、中国内地居民等,都会被依法起诉,甚至判刑。

由于个别香港银行职员受贿,在银行开户等服务上给客户提供“特殊优待”,很有可能在资料审核上,也会“放水”,所以被这些银行经理审核成功开到账户的,有可能就是风险较高的账户,而这一的历史资料查起来耗时、耗钱,为了降低风险,银行很有可能考虑将违法的银行职员所开立的账户,强制关闭。

创业不易、守业更难!友情提示,各位老板们,请不要认为一旦开到了香港银行账户,就可以万事大吉,随意使用。因为,一旦触碰到银行风险控制的“红线”,不管使用了多久的银行账户,资金往来金额有多大,都有可能被银行强制关闭。

最后,重要提醒!如果您的香港银行账户被冻结,千万不要试图通过“塞钱”、“给好处”、贿赂香港银行职员,解冻账户,会被银行举报,被香港廉政公署起诉。

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